Банковская тайна: как Укргазбанк возвращает проблемные кредиты

Подобные операции, когда услуги оплачиваются малоизвестным юридическим фирмам, проводят в банке и по сей день. Например, с ПАО "Инюрполис" сотрудничество продолжается в течение 10 лет. Только за один день, 24 февраля 2015 года, банк перечислил ему больше 160 тысяч гривен. 

Роль Василия Горбаля

Напомним, что Горбаль в свое время фигурировал в "кассетном скандале" Мельниченко. Согласно опубликованным записям, собственники Укргазбанка перевели на счета оффшорных фирм 42 млн долл за поставленный природный газ при расчетах между "Нефтегазом" и нефтегазовой компанией "ІTERA International Energy L.L.C". В 2005 году главу правления Укргазбанка Вадима Ляшко заподозрили в разворовывании 300 млн грн "Укрзализныци". Еще 39 млн грн потратили на аренду помещений, в которых должны были открыться отделения банка, но так и не открылись. Примерно с 2005 года банк стал накапливать проблемные кредиты. Украинские СМИ сообщали, что от 60 до 80% проблемных кредитов банка были выданы структурам Горбаля и его бизнес-партнерам. Это порядка 7 млрд грн.

Например, кредиты получал подконтрольный Горбалю ООО "Плисецкий гранитный карьер". Предприятие является заемщиком Укргазбанка с 2005 года. К настоящему моменту сумма долга по всем обязательствам превысила 92 млн грн. Несмотря на то, что должник не погасил ни одной задолженности, 15 лет банк шел навстречу и заключал с ним мирные соглашения. Последнее добровольное погашение состоялось в декабре 2018 года в сумме 200 тысяч грн.

Укргазбанк стал крупнейшим кредитором еще дня одного предприятия связанного с Горбалем — треста "Киевгорстрой-1 им. Загороднего", который застраивал столичную Воздвиженку. Согласно документам, которые оказались в нашем распоряжении, трест получил от Укргазбанка по меньшей мере 167,4 млн грн. 

Проект обещал большие деньги — дорогие квадратные метры и кредит, который, как оказалось, можно не отдавать. Финансовый кризис обрушил рынок недвижимости и Воздвиженку так и не достроили. После этого Горбаль вышел из состава акционеров. Киевгорстрой-1 обанкротился, а Укргазбанку вместо выплаты долгов по кредиту достался неликвид — 10% акций уничтоженного предприятия.

На этом история не закончилась. Долги карьера и треста необходимо было хотя бы попытаться взыскать. Помочь Укргазбанку в этом должна была вышеупомянутая юрфирма "Инюрполис". Деньги за устные консультации банк перечислил, а вскоре обратился в суд с требованием признать заключенный с фирмой договор недействительным и возместить стоимость оплаченных по нему услуг. Суд иск отклонил. Стороны пошли на мировую, а к многомиллионным долгам фирм, связанных в свое время с Горбалем, добавились еще несколько миллионов за  юридические услуги.

В какой-то момент сумма проблемных кредитов в Укргазбанке достигла критической отметки. В это же время Горбаль попытался продать его иностранным инвесторам. Но сделка сорвалась: проблемный актив никому так и не понадобился. Затем в 2008 году случился мировой финансовый кризис. Укргазбанк пришлось национализировать, а вместе с ним — все долги. Из-за невозврата крупных займов в балансе возникла дыра на 6 млрд грн. На докапитализацию национализированного Укргазбанка из госбюджета было направлено свыше 7 млрд грн.

Банк с проблемной кредитной историей — до сих пор представляет некую проблему. В 2019 году Международная финансовая корпорация (IFC) заявила о готовности вкладывать средства в банк и провела комплексную проверку. Выяснилось, что инвестировать в него нельзя: слишком много проблемных кредитов и уголовных дел, связанных с потенциальным отмыванием денег.

Горбаля к ответственности не привлекли. А 16 сентября 2020 года Верховная Рада большинством голосов в третий раз назначила его членом Совета Нацбанка. Теперь экс-регионал имеет непосредственное влияние на политику и руководство Нацбанка Украины. 

Сам он баллотировался в народные депутаты, собирался идти на выборы мэра Киева в 2014 году, но передумал: после бегства Януковича  политические позиции Горбаля пошатнулись. Но уже с 2016 года экс-собственник Укргазбанка  стал появляться в эфире телеканалов холдинга Козака-Медведчука. В эфире 112 и Zik его называли экспертом с "колоссальным управленческим и политическим опытом" и приглашали комментировать все: от политики Кабмина до обвала акций на мировых рынках.

А пока политическая карьера Горбаля берет новый виток, государство продолжает "бороться" с Укргазбанком. Долги по-прежнему висят мертвым грузом, а взыскать их банк не может ни собственными силами, ни при помощи подрядчиков. И если раньше банковскими деньгами безвозмездно кредитовали свои же фирмы, то теперь их миллионы осваивают некие юридические конторы за якобы предоставленные услуги по взысканию ранее розданных долгов.

В то же время, пока ни правоохранительные органы, ни народные депутаты не проявляют заинтересованность к тому, чьи нтересы Горбаль отстаивает в Совете НБУ, какими последствиями это грозит Нацбанку и, соответственно, курсовой и экономической ситуации в стране.