Банки масово блокують кошти на рахунках українців: в чому причина

В Україні почастішали випадки блокування банківських рахунків. Нині така неприємність може статися з будь-якою фізичною особою, якщо її перекази на картку здадуться банку підозрілими.

Блокування рахунку: коли банк може заморозити картку. Фото: gazeta.ru

Визначають підозрілі надходження на рахунок спеціальні пошукові алгоритми.

Інколи їх навіть можуть заблокувати, якщо людина приносить в банк велику суму готівки та переводить її собі на картку. В такому випадку клієнт не зможе користуватися рахунком, поки не пояснить, звідки в нього такі надходження.

Окрім того, підозри у системи банку можуть виникати через:

- грошові перекази від юридичних осіб;

- незвичні операції для конкретного клієнта-фізособи;

- постійні грошові перекази протягом кількох днів, за якими гроші переводяться в готівку менше, ніж через 24 години.

Здебільшого головна проблема полягає у тому, що банки спочатку приймають платіж. Блокується рахунок лише при спробі переказати гроші на іншу картку.

Проте не варто хвилюватися, якщо ваші перекази на картку систематичні та типічні. Якщо клієнту щомісяця надходить зарплата, з якої він переводить частину коштів на рахунок близьких, — боятися нічого. Підозра виникне лише тоді, якщо ви це робитимете щодня.

Нагадаємо, що Національне антикорупційне бюро України оголосило в розшук ексголову правління "ПриватБанку" Олександра Дубілета у зв'язку з підозрою в причетності до розтрати 8 мільярдів гривень. Детальніше про це читайте в нашому матеріалі.

Також сайт "Коментарі" раніше повідомляв, що українському хакеру повідомили про підозру у зломі іноземних банків. Подробиці тут.